Vor- und Nachteile im Überblick
Pro
- Aktion: 25€ Startguthaben für Neukunden
- Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich
- 0€ Jahresgebühr (dauerhaft)
- Zugang zu speziellen Deals via American Express Offers
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung inklusive
- Kostenlose Zusatzkarte & Ersatzkarte
- Ohne Girokonto erhältlich
- Apple Pay & Google Pay
- Exklusive Events und Tickets
- Kostenlose Banking-App mit Echtzeit-Info
- 24 / 7 Kundenhotline
Kontra
- Hohe Abhebegebühren im In- und Ausland
- Fremdwährungsgebühr (2%)
- Teilnahme am Membership Rewards Programm kostenpflichtig (30€/ Jahr)
- Keine Reiserücktritts-, Mietwagen- oder Auslandskrankenversicherung
- Zum Meilen sammeln eher ungeeignet
Hier beantragt man die American Express Blue Card
Vorteile der American Express Blue Card
25€ Startguthaben: Um den Willkommensbonus zu erhalten, muss in den ersten 6 Monaten insgesamt mindestens 600€ Kartenumsatz gemacht werden, dabei werden je 100€ 7,50€ Prämie ausgeschüttet. Dieses Aktionsangebot muss nach Aktivierung der Karte einmalig aktiviert werden. Nachdem der Mindestumsatz erreicht wurde wird das Startguthaben in der Regel binnen 5 Werktage gutgeschrieben.
0€ Jahresgebühr: Der größte Vorteil der American Express Blue Card ist, dass es sich hierbei um eine vollkommen kostenlose Kreditkarte handelt. Bei vielen Anbietern, auch bei Amex, entfällt bei manchen Kreditkarten lediglich im ersten Jahr die Jahresgebühr, bei der Amex Blue zahlt ihr auch in allen Folgejahren keine jährliche Gebühr für die Karte.
Teilnahme am Membership Rewards Programm: Im Gegensatz zur ebenfalls kostenlosen Payback American Express Kreditkarte, ist eine Teilnahme am beliebten Rewards Programm von Amex mit der Blue Card möglich. Ist man hierfür freigeschaltet, werden mit jedem Umgesetzen Euro wertvolle Punkte gesammelt (1 Euro = 1 Punkt), mit dem Punkte-Turbo (15€ pro Jahr) sammelt man sogar 1,5 Punkte je Euro. Mehr Erfahren: Infos zum Membership Rewards Bonusprogramm
Zugang zu American Express Offers: Interessante Cashback Angebote bei Online Händlern, Supermärkten und Reiseanbietern. Preisvorteile von bis zu 100€ sind hier keine Seltenheit.
Verkehrsmittel-Unfallversicherung inklusive: Zwar nicht die nützlichste Reise-Versicherungen, für einen Unfall mit dem Taxi, Zug, ÖPNV oder Flugzeug, seid ihr damit jedoch gut abgesichert. Wer eine kostenlose Kreditkarte mit Reise-Versicherungen sucht, sollte sich die Kreditkarte der TF Bank einmal genauer ansehen.
Zugang zu American Express Experiences: Dieser Service von Amex bietet Eintritt in spezielle Events und gesonderte Ticketkontingente für eine ganze Reihe an Veranstaltungen aus dem Bereich Kunst, Kultur und Sport.
Kein Girokonto: Zur Abrechnung der Amex Blue kein neues Konto eröffnet werden, es kann ganz einfach das bestehende Konto bei der Hausbank als Referenzkonto angegeben werden.
Nachteile der American Express Blue Card
Abhebegebühren: Ganz gleich ob man mit der Blauen Amex Kreditkarte in Deutschland, Europa oder außerhalb der Eurozone Bargeld abheben möchte, es werden in jedem Fall 4% mindestens jedoch 5€ Gebühren fällig. Das macht Karte leider wenig alltags- oder reisetauglich.
Fremdwährungsgebühr: Neben den Abhebegebühren fallen weitere 2% für das Bezahlen außerhalb der Eurozone an. Diese Zusatzkosten schränken die gebührenfreien Verwendungsmöglichkeiten der American Express Blue Card zusätzlich ein. Tipp: Leider werden diese Gebühren bei allen American Express Kreditkarten fällig, weshalb man eine Amex grundsätzlich immer mit einer kostenlosen Kreditkarte wie der Hanseatic Bank Genialcard oder Barclays Visa (für kurze Zeit mit 50 EUR Startbonus) kombinieren sollte.
Teilnahme am Membership Rewards Programm kostenpflichtig: Um mit den Umsätzen eurer Blauen Amex Kreditkarte wertvolle Rewards Punkte sammeln zu können, müsst ihr euch kostenpflichtig für das Bonusprogramm anmelden, 30€ pro Jahr werden für die Teilnahme fällig.
Keine nützlichen Reise-Versicherungen: Eine Reiserücktritts-, Auslandsreisekranken- oder Mietwagenvollkasko-Versicherung sucht man bei der Amex Blue leider vergebens, die enthaltene Verkehrsmittel-Unfallversicherung ist zwar kostenlos, wird jedoch sehr wahrscheinlich nur im absoluten Ausnahmefall einen nützlichen Schutz bieten.
Zum Meilen sammeln ungeeignet: Aufgrund der lediglich gebührenpflichtigen Teilnahme am Membership Rewards Programm und des vergleichbar kleinen Willkommens-Bonus, ist die American Express Blue Kreditkarte zum Meilen sammeln keine gute Wahl. Zum Erreichen eines Status und oder Freiflügen in der Business Class bietet die American Express Gold Card das beste Preis-Leistungsverhältnis. Weitere Infos: Tutorial zum effektiven Meilen & Punkte sammeln
Lohnt sich die American Express Blue Card?
Betrachtet man die Leistungen der American Express Blue Card im Verhältnis zu anderen kostenlosen Kreditkarten, so kann die Karte im alltäglichen Gebrauch leider nicht wirklich mithalten. Die hohen Gebühren für Abhebungen, Zahlungen in Fremdwährung und die Teilnahme am Rewards Programm, machen die Karte in vielerlei Hinsicht unattraktiv.
Lediglich die Zugänge zu Amex Offers (Deals & Casback) und Amex Experiences (Tickets) stechen als Vorteile heraus. Smart genutzt, kann man bei manchen Aktionen und Specials hunderte Euro sparen.
Da die Karte bedingungslos und dauerhaft ohne Jahresgebühr zu haben ist und aktuell sogar mit einem Startguthaben von 25€ ausgegeben wird, kann man sich die Karte als Schnäppchenjäger einfach bestellen und testen.
Außerdem sind die 5.000 Rewards Punkte Bonus, die man für die 30€ Teilnahmegebühr am Rewards Programm erhält, zumindest für das erste Jahr ein guter Deal.
Alle Konditionen und Infos im Überblick
Besonderheiten
| Kreditkarten Institut | American Express |
| Kartensystem | American Express |
| Kartentyp | Charge Card (Die Rückzahlung wird mit Rechnungsstellung fällig) |
| weltweit gebührenfrei abheben | Nein, 4% Gebühren mind. 5€ |
| dauerhaft ohne Jahresgebühr | Ja |
| Banking App | Ja, für Android und iOS |
| Google Pay | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Kontaktlos bezahlen | Ja |
| Maximaler Kreditrahmen | Bonitätsabhängig |
Bezahlen und Bargeld abheben
| Bezahlen | Bargeld abheben | |
| Inland und EU | gebührenfrei | 4% Gebühren mind. 5€ |
| Fremdwährung weltweit | 2% | 4% Gebühren mind. 5€ |
Gebührenübersicht
| Jahresgebühr Hauptkarte | kostenlos |
| Jahresgebühr Partnerkarte | kostenlos |
| Ersatzkarte | kostenlos |
| Maximale Haftung bei Verlust / Diebstahl | 50€ |
Zusatzleistungen und Boni
- 25€ Willkommensbonus
- Teilnahme am Membership Rewards Programm möglich (30€/Jahr)
- Zugang zu American Express Offers & American Express Experiences
Kundenservice Infos
- Service Hotline: +49 (0) 69 979 722 40 (Mo-Fr: 9-17 Uhr)
- Amex Sperr-Noturf: +49 (0) 69 9797 1000 (24/7)
Die American Express Blue Card im Vergleich zu anderen kostenlosen Kreditkarten
Wir haben die American Express Blue Card mit zwei weiteren American Express Kreditkarten verglichen, der Payback Amex und der Amex Gold Card.
| American Express Blue Card | Payback American Express Kreditkarte | American Express Gold Card | |
|---|---|---|---|
 |  |   | |
| Gebühren 1. Jahr | 0€ | 0€ | 140€ |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0€ | 0€ | 140€ |
| Bargeld Inland | 4%, mind. 5 € | 4%, mind. 5 € | 4%, mind. 5 € |
| Bargeld EU | 4%, mind. 5 € | 4%, mind. 5 € | 4%, mind. 5 € |
| Bargeld Fremdwährung | 4%, mind. 5 € | 4%, mind. 5 € | 4%, mind. 5 € |
| Fremdwährungsgebühr | 2% | 2% | 2% |
| Besonderheit | Zugang zu Amex Offers & Amex Experiences + Kostenlose Unfallversicherung, 25€ Startguthaben | 1.000 – 4.000 Payback Punkte Bonus + 90-tägiges Rückgaberecht für Einkäufe | 20. – 40.000 Punkte oder 72 – 144€ Startbonus, Zahlreiche Reise-Versicherungen |
| Beantragung | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen | Jetzt beantragen |
Alternativen zur American Express Blue Card
Alternativen zum Meilen sammeln: Da sich die Amex Blue leider nicht wirklich zum Meilen sammeln eignet, empfehlen wir euch zum Meilen bzw. Punkte sammeln die Schwester-Karte American Express Gold Card.
Diese kostet zwar 140€ jährlich, bietet jedoch neben einem deutlich größeren Neukunden-Bonus (20. – 40.000 Punkte) auch eine Reihe an äußerst attraktiven Vorteilen, die diese Gebühr schnell rechtfertigen. Darunter zählen die kostenlose Teilnahme am Rewards Programm sowie ein umfangreiches Reise-Versicherungspaket und Statusvorteile bei Mietwagenanbietern.
Für Selbstständige ist die Amex Gold Business sogar noch attraktiver, diese Karte gibt es nämlich im ersten Jahr ohnehin vollkommen kostenlos. Auch bei dieser Firmenkreditkarte von Amex ist die Liste der enthaltenen Vorteile lang und die Möglichkeiten mit Betriebsausgaben einen Mehrwert in Form von Punkten zu generieren äußerst nützlich.
Kostenlose Alternative: Wer lediglich eine kostenlose Kreditkarte ohne Girokonto für den Alltag und zum Reisen sucht, ist unserer Meinung nach mit der Hanseatic Bank Genialcard bestens bedient. Die bedingungslos gebührenfreie Visakarte überzeugt mit starken Leistungen wie dem Entfall der Jahres- und Fremdwährungsgebühr sowie der Möglichkeit weltweit kostenlos Bargeld abzuheben.
Fazit & Empfehlung
Für Schnäppchenjäger kann die Amex Blue Card dank Cashback-Deals und Startguthaben durchaus interessant sein, für die Verwendung im Alltag und auf Reisen ist die kostenlose American Express Kreditkarte eher nicht zu empfehlen.
Wer ernsthaft für Freiflüge, Upgrades oder einen Vielflieger Statuts Punkte bzw. Meilen sammeln möchte, ist mit der American Express Gold Card in Kombination mit einer kostenlosen Kreditkarte, wie der Hanseatic Bank Genialcard, bestens ausgestattet.
Hagen Föhr
Die Amex Blue Card ist für Schnäppchenjäger interessant, im Alltag und auf Reisen können andere Kreditkarten mehr.
Willst du die Erfahrungen anderer mit der Amex Blue Karte erfahren oder deine Erfahrung teilen? Dann tritt unserer Gruppe auf Facebook bei: Meilen Stammtisch.
FAQ – Häufige Fragen zur American Express Blue Card
Ja, es handelt sich eine dauerhaft kostenlose American Express Kreditkarte.
Ja, allerdings ist dafür die Teilnahme am Membership Rewards Programm von American Express nötig, diese kostet 30€ pro Jahr.
25€ Startguthaben, kostenlose Verkehrsmittel-Unfallversicherung, Zugang zu American Offers (Exklusive Cashback Angebote), Zugang zu American Express Experiences (Tickets für Events), Teilnahme am Membership Rewards Programm (gebührenpflichtig).
Nein, es fallen in jedem Fall 4%, mindestens jedoch 5€ Gebühren für Abhebungen im In- und Ausland an.